📊 個股分析 2881 · 富邦金 · 資料日 2026-10-22
tw-invest-suitefinlabfinmindtw-stock-infotwse-apiyahoo-financewall-street-tw-stock-analysishedge-fund-expert-teamstock-selection-decisionminervazenticker-dashboardai-telegram-research-checkui-development
2881富邦金
金融保險業 · 上市 · 資料源: db · yfinance_cache · finmind_pe
158.50 元 +0.00%
收盤
158.50
P/E
19.1
P/B
1.77
ROE
26.1%
殖利率
2.68%
市值
2.17兆
RSI(14)
62.7
巴菲特 護城河 ROE 26%巴菲特 大市值 2.17兆芒格 優質合理 ROE 26% P/E 19達摩達蘭 合理估值 P/E 19阿克曼 大型價值 P/B 1.77費雪 長股 240d +68%帕布萊 低風險 β 0.68鈕亨沃拉 龍頭新興 ROE 26% 240d +68%情緒師 法人看多 +1,935 張基本面師 優質 ROE 26%技術師 多頭排列技術師 RSI 甜蜜區 63RSI 63 甜蜜區高股息 2.7%
項目數值
公司全名富邦金
產業分類金融保險業
市場 (yfinance)Financial Services
上市/上櫃上市
Beta0.68
市值2.17兆 元
項目數值
最新收盤158.50 元
漲跌+0.00 (+0.00%)
開盤158.50
最高160.00
最低157.50
成交量10,455,330 股 (10,455.330 張)
資料日期2026-10-22

📈 收盤價 + 均線 (近 60 日)

📊 RSI(14) — 動能指標 (超買 >70 / 超賣 <30)

指標數值
收盤158.50
MA13156.85
MA27154.11
MA54145.06
RSI(14)62.71 (中性)
ATR(14)4.36
**趨勢判定：**多頭排列** (價 > MA13 > MA27)**
指標yfinanceFinMind差異
P/E19.1414.81+29.3%
Forward P/E15.277521——
P/B1.771.95-9.0%
殖利率2.68%2.68%+0.00pp
市值2.17兆 元—
52週高164.5—
52週低83.5—
Beta0.676——
_無季報資料_
### ROE
期間來源ROE
TTM (近 12 月)yfinance26.06%
_FinMind 損益表不含資產負債表的股東權益；歸屬母公司損益不能作為 ROE 分母。缺少淨利與平均權益資料時，不計算季 ROE。_
_無月營收資料_
_無配息資料_

🏛 法人買賣超 (近 20 日，紅=買超 / 綠=賣超)

近 5 日 累計
合計+6,113 張外資+8,828投信-4,195自營+1,479
近 10 日 累計
合計+17,062 張外資+12,230投信+1,437自營+3,395
近 20 日 累計
合計+23,129 張外資+17,463投信+1,788自營+3,878
日期外資 (張)投信 (張)自營 (張)合計 (張)
2026-10-22+1,935-95+212+2,052
2026-10-21+7,002+156+272+7,430
2026-10-20-4,963-425-162-5,550
2026-10-19-1,404-1,027+682-1,749
2026-10-16+6,259-2,804+475+3,930
2026-10-15-764+255+1,395+887
2026-10-14-376+383+88+95
2026-10-13+4,931+1,518+122+6,571
2026-10-12+4,375+630+180+5,185
2026-10-08-4,764+2,845+131-1,789
2026-10-06+811+580+56+1,447
2026-10-05+2,098+407-15+2,490
2026-10-02+1,076+1,043-67+2,053
2026-10-01-6,763+3,820+99-2,843
2026-09-30+297-595+168-130
2026-09-29+4,214-1,687-562+1,965
2026-09-24-2,939-326+130-3,135
2026-09-23-1,258-227+97-1,389
2026-09-22+352-1,561+198-1,011
2026-09-21+7,345-1,103+379+6,621
■ 買超 · ■ 賣超 · 色塊 = 該日合計相對最大絕對值的比例 · 缺值顯示 —，含缺值的累計不推算 · 資料來源：MySQL `daily_data2_full`
項目數值30 日變化
融資餘額5,071 張-1,264 張
融券餘額531 張+164 張
融資融券比9.5—
券資比10.5%—
_資料來源：MySQL `daily_data2_full` (DB)_
😐2026-10-22 09:14中央社 CNA
富邦金控旗下子公司榮獲財訊金融獎7項大獎 - 中央社 CNA
😐2026-10-20 03:48台視全球資訊網
富邦金美股盤前後交易上線，雪梨據點拓企業金融 - 台視全球資訊網
😐2026-10-20 02:27CMoney
富邦金美股盤前後交易上線，雪梨據點拓企業金融 - CMoney
😐2026-10-20 02:18CMoney
富邦金（2881）前九月EPS達8.8元，第四季金融股後市的... - 股市爆料同學會 - CMoney
😐2026-10-19 22:19CMoney
富邦金賺錢未能穩住台股 - CMoney
😐2026-10-19 09:42CMoney
富邦金 富邦金控代子公司富邦證券公告處分(轉租)使用權資產予富邦閩投 - CMoney
😐2026-10-19 07:07TradingView
鉅亨速報 - Factset 最新調查：富邦金(2881-TW)EPS預估上修至11.58元，預估目標價為145元 - TradingView
😐2026-10-18 20:10中時新聞網
獲利亮眼 富邦金、國泰金撐盤 - 中時新聞網
😐2026-10-18 19:00工商時報
獲利亮眼富邦金、國泰金撐盤- 日報 - 工商時報
😐2026-10-18 16:43經濟日報
富邦金 選逾90天 | 權證特區 | 證券 - 經濟日報
**最近中樞**: 153.50 - 156.50（2026-09-22 ~ 2026-10-20） **位置**: 中樞之上（突破） 距中樞高 2.00 **偏多/偏空**: 中性
### Minerva 因子評分：71/100 ★★★★
因子權重分數信號
動能 (Momentum)40%64🚀
價值 (Value)25%44➡️
品質 (Quality)20%100✨
波動 (Volatility)10%90🛡️
市值 (Size)5%100🏛️
加權綜合100%71★★★★
_研究用啟發式分數，未經策略績效驗證；缺少任何因子時不以預設值補分，也不重配權重。_ **原始數據**： - 動能：20d +5.3% · 60d +18.3% · 120d +17.8% · 240d +68.4%（約日曆日，取截止日以前最近有效收盤） - 價值：P/E 19.1 · P/B 1.77 - 品質：ROE 26.1% - 波動：β 0.68 - 市值：2.17兆
**🟢 多頭共識** — LEFT 數字 + RIGHT 市場 雙重確認 ✅ ROE 26% > 15% 護城河 ✅ P/E 19 < 20 估值合理 ✅ P/B 1.77 < 2 淨值支撐 ✅ 外資買超 +1,935 張 法人偏多 ✅ 多頭排列 價 > MA13 157 > MA27 154 ✅ 60d 動能 +18% 順風 ✅ RSI 63 中性偏強 🔑 前提：ROE/月營收 YoY 維持 + 法人續買 + 技術多頭 ❌ 反證：RSI > 70 / 外資連賣 / 跌破 MA27
### 歷史訊號後續價格觀察 (240 個交易日資料) _觀察期間_: 2025-10-16 ~ 2026-10-22 _比較訊號日收盤與其後20個交易日收盤，每30個交易日取樣。未模擬T+1成交、交易成本、滑價或持倉；不代表可成交策略回測、實際勝率或投資績效。_
訊號樣本數上漲比例平均變動最高變動最低變動均值／標準差
MA 趨勢 (close > MA27)2100%+4.05%+5.75%+2.34%1.68
RSI 中性偏低 (30~45)367%+1.70%+6.02%-1.24%0.44
外資 3 日連買1100%+5.75%+5.75%+5.75%—
**樣本摘要**： - 三種訊號中最高的樣本平均價格變動為 +5.8%；尚未檢驗統計顯著性或樣本外績效。 _來源：MySQL daily_data2_full 歷史資料。_
### TraderHub ATR 點位試算 **收盤參考**：158.50 · **ATR(14)**：4.36 (波動度)
項目價格說明
試算基準158.50資料日收盤價
MA13 參考156.85回測 MA13 觀察
停損149.79-2 ATR (5.5% from 現價)
目標 1167.21+2 ATR (5.5%)
目標 2171.57+3 ATR (8.2%)
目標 3180.29+5 ATR (13.7%)
**風險／現金限制試算** - 每張價差風險：8,710 元 (假設 1 張 = 1000 股) - 假設100萬帳戶、1%價差風險預算，且不超過現金，張數上限 1 張；未含費用與滑價。 _點位為收盤資料的公式試算，未驗證策略勝率、成交可行性或 Kelly 參數。_
👴巴菲特2 視角
護城河 ROE 26%
公司賺錢效率極高，護城河很寬（一般 >15% 就算好，26% 顯示競爭優勢）
大市值 市值 2.17兆
市值 2.17兆 屬大型權值股，符合巴菲特「只買大公司」偏好
🧓芒格1 視角
優質合理 ROE 26% P/E 19.1
用合理價格買頂級公司：ROE 26% + P/E 19.1 倍，是芒格口中的「胖球」
🎯林奇1 視角
動能強 120d +18%
120d 漲 18% 加上 60d 漲 18%，林奇會繼續持有（「兩年翻倍就抱住」）
🧮達摩達蘭1 視角
合理估值 P/E 19.1
本益比 19.1 倍，達摩達蘭算出來的合理價位區間
🦁阿克曼1 視角
大型價值 P/B 1.77
市值 > 5,000 億 + P/B 1.77，阿克曼會出手做「價值釋放」activist
⚡德魯肯米勒1 視角
動能爆發 60d +18%
60d 漲 18%，德魯肯米勒會「All in」這種短期爆發
🔬費雪1 視角
長股 240d +68%
240d 漲 68%，費雪會「買進後永遠不放」
💎帕布萊1 視角
低風險 β 0.68
β 0.68 (<1) 股價波動比大盤小，帕布萊會說「小風險大回報」
🌏鈕亨沃拉1 視角
龍頭新興 ROE 26% 240d +68%
ROE 26% + 240d 漲 68%，鈕亨沃拉的「印度 Tata 集團」標的 — 行業龍頭
💡情緒師1 視角
法人看多 外資 +1,935 張
外資買超 1,935 張，法人情緒偏多
💡基本面師1 視角
優質 ROE 26%
ROE 26%，基本面師認可的優質股
💡技術師2 視角
多頭排列 MA13 > MA27
均線多頭排列（價 158 > MA13 157 > MA27 154），技術派會加碼
RSI 甜蜜區 RSI 63
RSI 63 中性偏強，技術派最愛的位置
共觸發 14 個視角，分屬 12 位大師 · 資料來源：hedge-fund-expert-team skill
⚖️動能
63
RSI 中性
RSI 落在 30~70 區間，動能持平，沒有明顯超買或超賣訊號。
💡 RSI = Relative Strength Index，近 14 天漲跌力道指標。70+ 過熱、30- 超冷。
💰法人
+1,935 張
外資今日買超
三大法人中最大主力偏多，通常對股價有正面推升。連續買超 3 日以上 訊號更強。
⚖️估值
19.1
本益比合理
P/E 落在 12~30 區間，估值中性。對照同業平均可判斷相對位置。
🏆品質
26.1%
ROE 優異
股東權益報酬率 >20%，每 1 元股東資金能賺 0.2 元以上，護城河深、經營效率高。
💡 觀察重點 = 快速掃描 動能 + 法人 + 估值 + 品質 + 營收 5 個維度
🔍 重查 📊 Market Report 🎛 Ticker Dashboard 🏛 Wall Street 📚 Research

🤖 Deep-dive (Perplexity Prompt)

# Tiger Global Growth Equity — Deep Dive

You are a **growth equity analyst at Tiger Global**, modeled after the firm's
publicly documented investment framework. Apply this to:

**Target Company**: 2881 富邦金 (金融保險業)
**Current Price**: NT$158.50
**Market Cap**: NT$2,166,017M
**Price Return (calendar days)**: +18.3% (60d), +68.4% (240d)
**Volume (data date)**: 10,455.3 張
**Latest News (last 5 days)**:
  - 富邦金控旗下子公司榮獲財訊金融獎7項大獎 - 中央社 CNA
  - 富邦金美股盤前後交易上線，雪梨據點拓企業金融 - 台視全球資訊網
  - 富邦金美股盤前後交易上線，雪梨據點拓企業金融 - CMoney
  - 富邦金（2881）前九月EPS達8.8元，第四季金融股後市的... - 股市爆料同學會 - CMoney
  - 富邦金賺錢未能穩住台股 - CMoney

## Your Task

Produce a **one-page investment memo** with these 10 sections:

1. **Business Quality Assessment** (Score 1-10)
   - What does this company do in 1-2 sentences?
   - What is the durable competitive advantage (moat)?
   - What is the TAM and where in the S-curve is this company?

2. **Rule of 40 Check**
   - Revenue growth rate (YoY) +
   - EBITDA margin (or operating margin if EBITDA unavailable) =
   - Is it > 40%?

3. **Net Revenue Retention**
   - Estimate NRR from any available data (existing customer growth, expansion, churn)
   - Target: > 120% for healthy SaaS-like businesses

4. **Unit Economics**
   - Gross margin trajectory (improving / stable / declining)
   - Operating margin path to profitability
   - Any signs of cost discipline?

5. **Capital Allocation**
   - Where is the company investing? (R&D, M&A, capex)
   - Insider ownership % and recent transactions
   - Any buybacks, dividends, dilution?

6. **Comparable Multiples**
   - Industry peers and their P/E, P/S, EV/EBITDA
   - Where does 2881 sit relative to peers?
   - Is the premium / discount justified?

7. **Bull Case** (3-5 bullet points, base rates cited)

8. **Bear Case** (3-5 bullet points, specific downside scenarios)

9. **Catalysts** (next 12 months, ranked by impact)
   - Product launches, earnings, regulatory, macro

10. **Investment Decision** (1 paragraph)
    - Position size (small / medium / large)
    - Entry trigger (price level or condition)
    - Stop loss level
    - 12-month price target with reasoning
    - Conviction level (low / medium / high)

## Constraints

- Cite specific numbers, not vague statements
- Reference real comparable companies (e.g., for Taiwan semiconductor, compare to TSMC peers)
- Output should fit on a single printed page
- Use markdown tables for comparable analysis
- **No buy/sell recommendation** without explicit risk framework
資料來源：db · yfinance_cache · finmind_pe。本報告為研究參考，非投資建議。